科大公布合规科技研究 就强化行业发展提出多项建议

为支持香港就合规科技行业（Regtech）制定政策及发展策略，香港科技大学工商管理学院（科大商学院）公布深入行业发展研究的结果，针对香港合规科技行业面对的痛点建议多方面措施，强化行业发展。就营造充满活力、有利创新的合规科技生态系统，研究团队提出多项建议以供监管机构考虑，包括带头进行技术开发、提供诱因鼓励技术应用，以及订出明确指引以缓解业界在采用技术时所遇到的挑战。

合规科技透过实现合规流程自动化，以及遥距银行开户等创新顾客服务，为金融机构及金融服务用户创造价值。合规科技为金融科技重要分支行业之一，亦是香港金融科技策略的重要部分，香港政府正积极推动其发展。

该研究透过在线意见调查及聚焦小组，收集合规科技用户及解决方案供货商的意见，当中包括银行、支付服务供货商及资产管理公司的高级管理人员。研究团队于两份报告中总结其主要观察及建议。

鉴于合规科技有助实现金融机构「认识你的客户」#（Know Your Customer）流程自动化，研究团队建议就开放政府数据以供文件核实之用订立清晰程序。此外，就应对香港合规科技人才短缺，研究团队提出多项措施，包括针对在职培训提供更多资源、为主修金融的学生订出必修的信息科技课程，以及建立广为认受的合规科技技能认证计划。

科大商学院院长谭嘉因教授表示：「在监管要求严谨的多变市场环境中，合规科技能够协助金融机构保持竞争力，持续为客户创造价值，其对金融业发展的重要性与日俱增。我们期望透过这项研究，支持政策制定者、监管机构及业界人士强化香港的合规科技能力，推动行业发展。我们将会投入更多资源，加强合规科技的研究。」

就促進香港合規科技發展，該研究的建議如下：

營造有利創新的規管環境

1. 訂立明確指引，附以詮釋說明，並且迅速提供反饋

2. 提供誘因鼓勵業界、初創企業及學者應用技術，以促進合規科技的創新

構建互通、包容、充滿活力的合規科技生態系統

3. 監管部門帶頭推出新技術方案，以助解决行业痛点

4. 透過促進者建立包容的合規科技網絡

5. 訂立合規科技解決方案供应商的認證

促進合規科技行業共享數據及技術

6.銀行之間協定應用程式介面（API），以促進數據共享

7.提供共享數據庫及平台，以供合規科技持份者取用

8.鼓勵與業界分享成功的沙盒項目

優化「認識你的客戶」流程及跨境數據存取

9.就用於文件及身份（個人及企業）核實的數據存取訂立程序

10. 與中國內地協作，藉以提供數據存取的標準程序

紓緩合規科技人才缺口

11. 政府及監管機構投放更多資源於在職培訓

12. 因應企業可用作支持學生實習的資源不多，政府可資助更多實習機會

13. 政府可向海外人才提供生活津貼，或資助為海外人才提供住房福利的企業，以提高人才來港的意欲

14. 高等教育機構訂出主修金融的學生必須修讀的資訊科技課程

15. 針對畢業生及合規科技從業者，設立廣為認受的金融科技及合規科技技能認證計劃

16. 為合规科技行业提供清晰發展路徑，並提供更具吸引力的待遇及發展前景，以吸引學生投身該行業

该研究由政策创新与统筹办事处及研究资助局资助。该研究载于两份报告，下载连结如下：

• 《香港合规科技发展：挑战及建议》 — 探讨窒碍香港合规科技发展的因素 [閱覽報告全文（只供英文版）]
• 《香港的合规科技发展：人才为增长动力》 — 聚焦探讨合规科技人才供求情况，并审视人才缺口 [閱覽報告全文（只供英文版）]

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